Musst du als OnlyFans Creator Steuern zahlen?

Steuern - das ist nicht jedermanns Lieblingsthema, aber es ist sicherlich ein wichtiges.

Auf OnlyFans gutes Geld zu verdienen, ist nicht nur möglich, sondern für viele Creator bereits Realität. Wenn du auf der Plattform aktiv bist, kann dir das Wissen um deine steuerlichen Pflichten von Anfang an Kopfzerbrechen ersparen. 

Auch wenn es anfangs etwas Engagement erfordert, wirst du bald merken, dass es sich auszahlt, wenn du dich mit Steuern, Fristen und Betriebsausgaben auskennst.

Wir verstehen, dass das alles zunächst ziemlich kompliziert aussieht, aber wir versuchen, dir alle Informationen, die du brauchst, so zu geben, dass sie leicht zu verstehen sind. 

In diesem Artikel erfährst du, warum du auf OnlyFans Steuern zahlen musst, wie du deine Steuern einreichen solltest und welche Abzüge du geltend machen kannst.

Steuerliche Pflichten als OnlyFans Creator

Als OnlyFans Creator giltst du als Selbstständiger, was bedeutet, dass du für deine Steuern selbst verantwortlich bist .

Musst du also Steuern auf dein OnlyFans-Einkommen zahlen? Ja, das musst du. Dazu gehören Einkünfte aus Trinkgeldern, bezahlten Inhalten und Abo-Paketen. OnlyFans zieht 20% von all deinen Einkünften ab, aber das hat nichts mit deinen Steuern zu tun.
Dieser Betrag beinhaltet nur die OnlyFans-Servicegebühren.

Bei einem regulären Job werden die Steuern automatisch von deinem Gehalt abgezogen, und die Arbeitnehmer sehen alle Abzüge und Ausgaben in ihrem W-2-Formular. Als Selbstständige/r musst du dagegen selbst Geld für Steuern zurücklegen.

Wenn du Hilfe bei der Organisation deines OnlyFans-Geschäfts brauchst oder dein Wachstum ankurbeln willst, bietet Infloww Tools, die Creator bei ihren täglichen Aufgaben unterstützen. Nimm Kontakt auf, um mehr zu erfahren!

Wir gehen im Detail darauf ein, wie viel Steuern du auf dein OnlyFans-Einkommen zahlen musst.

Einkommensteuer vs. Selbstständigensteuer

Wenn es um Steuern geht, gibt es vor allem zwei Dinge zu beachten: die Einkommensteuer und die Steuer für Selbstständige. 

Die Einkommensteuer ist ziemlich einfach - es ist ein Prozentsatz deines Einkommens, den du an den Staat abführst. Die Steuer für Selbstständige ist ein bisschen komplizierter.

Die Selbstständigensteuer, auch bekannt als SECA-Steuer (Self-Employment Contributions Act), wird mit einem Satz von 15,3 % deines bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) berechnet. 

Dein AGI wird nach Abzug der Geschäftskosten und eventueller Steuergutschriften des IRS ermittelt. Das bedeutet, dass du keine Steuern auf dein Bruttoeinkommen zahlst, sondern auf dein Nettoeinkommen nach Abzug der notwendigen Ausgaben für dein OnlyFans-Geschäft.
Das macht dein steuerpflichtiges Einkommen niedriger!

Zur Veranschaulichung: Wenn dein Gesamteinkommen bei OnlyFans 57.000 USD beträgt, du aber 12.000 USD an Geschäftsausgaben hast, reduziert sich dein AGI auf 45.000 USD. Das heißt, du zahlst nur Steuern auf der Grundlage von 45.000 $.

Nicht zuletzt gibt es in den USA bestimmte Steuerschwellen: Wenn du weniger als 12.950 Dollar im Jahr verdienst, musst du möglicherweise keine Einkommensteuer zahlen. Ziemlich klasse, oder?

Wie du dein Einkommen meldest

Als OnlyFans Creator bist du für die Selbstveranlagung verantwortlich, d.h. du bist dafür zuständig, dein Einkommen zu melden und die entsprechenden Steuern zu zahlen. 

Nach US-amerikanischem Recht musst du dein Einkommen mit einem 1099-NEC-Formular melden, wenn du mehr als 400 Dollar im Jahr aus selbständiger Tätigkeit verdienst. 

OnlyFans schickt dir das Formular 1099-NEC, in dem alle deine Einkünfte aufgeführt sind, die du im vergangenen Jahr auf der Plattform erzielt hast. 

Du kannst davon ausgehen, dass dein 1099-NEC-Formular im Januar per Post kommt. Du kannst das Formular auch über dein OnlyFans-Konto herunterladen.

Es ist zwar möglich, dein Einkommen anhand von Kontoauszügen nachzuvollziehen, aber die Verwendung des Formulars 1099-NEC ist viel einfacher und genauer.

Einreichung und Bezahlung

Das Einreichen und Bezahlen von Steuern mag entmutigend klingen, aber mit ein bisschen Anleitung ist es durchaus machbar. 

Hier findest du eine Zusammenfassung der Steuerunterlagen, die du als OnlyFans Creator für deine Steuererklärung brauchst:

• Anlage C (Formular 1040): Dieses Formular wird verwendet, um die Einkünfte oder Verluste eines Einzelunternehmens oder einer Ein-Mann-LLC anzugeben. Als OnlyFans Creator giltst du als Selbstständiger und musst mit diesem Formular deine Einkünfte und abzugsfähigen Betriebsausgaben angeben.

• Schedule SE (Formular 1040): Mit diesem Formular berechnest du die Selbstständigensteuer, die du als Selbstständige/r schuldest. Sie basiert auf deinen Nettoeinkünften aus selbständiger Tätigkeit, die du in deiner Steuererklärung (Schedule C) findest.

• Formular 1099-NEC: OnlyFans stellt dieses Formular zur Verfügung, um zu zeigen, wie viel Geld du im vergangenen Jahr auf der Plattform verdient hast.

Vergiss die Steuertermine nicht! In den USA müssen die Steuern in der Regel bis Mitte April eines jeden Jahres eingereicht werden. Denk daran, diese Termine in deinem Kalender zu markieren, damit du deine Steuererklärung rechtzeitig einreichen kannst, um Strafen und Zinsen zu vermeiden.

Vierteljährliche Steuerzahlungen

Als selbständiger Creator musst du möglicherweise vierteljährlich geschätzte Steuerzahlungen über das Jahr hinweg leisten. Diese Zahlungen basieren auf deinem erwarteten Einkommen für das Jahr und sollen deine Steuerschuld decken. 

So funktioniert es: Wenn du mehr als 1.000 Dollar Steuern für das Jahr schuldest, musst du sie vierteljährlich zahlen. 

Die Fristen für diese Zahlungen sind normalerweise im April, Juni, September und Januar. Achte darauf, dass du diese Zahlungen im Auge behältst, um Strafen für zu niedrige Zahlungen zu vermeiden.

Abzüge und Ausbuchungen

Zum Schluss noch eine gute Nachricht: Als OnlyFans Creator verringern die Geschäftsausgaben, die du für deine täglichen Aktivitäten machst, dein steuerpflichtiges Einkommen. 

Dazu können gehören:

• Geschäftsausgaben: Das sind Dinge, die du für deinen OnlyFans-Auftritt brauchst, wie Ausrüstung (Kameras, Computer), Software (Bearbeitungstools) und sogar Geld, das du für die Werbung für deine Inhalte ausgibst (gesponserte Beiträge oder Anzeigen). Wenn sie für dein Geschäft notwendig sind, kannst du sie absetzen.

• Kosten für das häusliche Arbeitszimmer: Wenn du einen Teil deiner Wohnung ausschließlich für deine Arbeit bei OnlyFans nutzt, kannst du vielleicht einen Teil deiner Wohnkosten, wie Miete oder Nebenkosten, absetzen. Achte nur darauf, dass es sich um einen speziellen Arbeitsbereich handelt, damit du ihn geltend machen kannst.

Wenn es um Abzüge geht, gibt es einen Unterschied zwischen gewöhnlichen und notwendigen Ausgaben. Gewöhnlich bedeutet, dass etwas in deinem Beruf üblich ist, z. B. eine Kameraausrüstung für einen Fotografen. 

Notwendig bedeutet, dass es hilfreich und angemessen für dein Unternehmen ist, auch wenn es nicht unbedingt erforderlich ist, wie z.B. Trainingskleidung für einen Fitness-Inhalte-Creator.

Professionelle Hilfe für deine Steuererklärung

Wenn du bis hierher gekommen bist, hast du dich hoffentlich damit vertraut gemacht, wie Steuern für OnlyFans Creator funktionieren. Aber wenn du das Gefühl hast, dass du zusätzliche Unterstützung brauchst, gibt es Fachleute, die dir helfen können, kostspielige Fehler zu vermeiden.

Hier ist, an wen du dich wenden kannst:

• Steuerberater: Steuerberater können dir helfen, die Komplexität des Steuerrechts zu verstehen, deine Abzüge zu maximieren und sicherzustellen, dass deine Steuererklärung korrekt eingereicht wird. Sie können dich auch bei der Verwaltung deiner Finanzen und der Planung zukünftiger Steuerpflichten beraten. Creator Alanah Cole empfiehlt dir, einen Steuerberater zu finden, der sich auf die Steuern von OnlyFans spezialisiert hat.

• Steueranwälte: Wenn deine steuerliche Situation besonders komplex ist oder du mit steuerrechtlichen Problemen konfrontiert bist, kann ein Steueranwalt dich fachkundig beraten und vertreten. Sie sind auf Steuerrecht spezialisiert und können dir helfen, Streitigkeiten mit dem Finanzamt beizulegen oder mit Betriebsprüfungen umzugehen.

• Spezialisierte Steuersoftware: Du willst keine professionelle Hilfe in Anspruch nehmen? Das ist kein Problem. Es gibt viele Steuerprogramme, die speziell für Selbstständige entwickelt wurden. Diese Programme führen dich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung, helfen dir, mögliche Abzüge zu erkennen und stellen sicher, dass deine Steuererklärung korrekt ausgefüllt wird.

Steuern als OnlyFans Creator einreichen

Wenn du auf OnlyFans Geld verdienst, ist es wahrscheinlich, dass du Steuern auf deinen Verdienst zahlen musst. Auch wenn der Prozess anfangs entmutigend erscheinen mag, wirst du dich schnell mit den Besonderheiten der Steuererklärung als selbständiger Creator vertraut machen.

Informiere dich, welche Unterlagen du brauchst, und verpasse keine wichtigen Fristen. Steuerfachleute können dir das Leben leichter machen und dich beruhigen, wenn du Unterstützung brauchst.

Du suchst nach weiteren steuerlichen Hinweisen? Hier erfährst du, wie du dein OnlyFans-Einkommen richtig meldest!