Wie du deine Steuern als OnlyFans Creator einreichst

Wenn es darum geht, dein OnlyFans-Geschäft zu führen, gibt es einen entscheidenden Aspekt, der vielleicht nicht so glamourös, aber genauso wichtig ist: Steuern.

Seien wir ehrlich - als aufstrebender Creator hast du wahrscheinlich nicht gerade die Steuern im Kopf. Schließlich bist du damit beschäftigt, deine Inhalte zu erstellen, zu bewerben und zu verkaufen.

Aber hier ist der Haken: Wenn du mit deinen Inhalten Geld verdienst, sieht die Regierung deine OnlyFans-Bemühungen als Job an.

Es ist also verdammt wichtig zu wissen, wie du dein OnlyFans-Einkommen richtig erklärst.

Aber keine Panik, noch nicht! Wir halten dir den Rücken frei. Dieser Leitfaden soll das Steuerverfahren entmystifizieren und das, was dir wie eine beängstigende Aufgabe vorkommen mag, einfach machen.

Wir zeigen dir, wie du dein OnlyFans-Einkommen meldest und geben dir Tipps, wie du deine Finanzen im Griff behältst.

Lass uns eintauchen!

Berichterstattung NurFans Einkommen

Zählt das Geld, das ich mit OnlyFans verdiene, als Einkommen?

Zählt das Geldverdienen mit OnlyFans als Einkommen? Auf jeden Fall. Wie bei jedem anderen Job auch, betrachtet die Regierung es als Einkommen, sobald du damit Geld verdienst.

Für die meisten Steuerbehörden gilt das Geldverdienen bei OnlyFans als "selbständige Tätigkeit".

Das bedeutet, dass sie dich als jemanden ansehen, der sein eigenes Unternehmen betreibt, was mit bestimmten steuerlichen Verpflichtungen verbunden ist, die je nach Standort variieren.

Muss ich meine Steuererklärung abgeben?

Unabhängig davon, wo du lebst, hat die Steuerbehörde dein es Landes bestimmte Meldepflichten. Das sind Richtlinien darüber, wie viel Geld du verdienen darfst, bevor du dein Einkommen melden und Steuern zahlen musst. 

Sobald du einen bestimmten Betrag verdienst, musst du Steuern zahlen. Dieser Betrag hängt davon ab, ob du alleinstehend, verheiratet bist oder Kinder hast.

Hier sind die Steuerschwellen für Menschen unter 65 Jahren in den USA:

• Einzelner Haushalt: 13.850 $

• Haushaltsvorstand: $20,80

• Ein verheiratetes Paar, das gemeinsam einen Antrag stellt:

             - Beide Ehegatten unter 65 Jahren: 27.700$

             - Ein Ehepartner unter 65 Jahren: 29.200 $

      - Verheiratetes Paar, das getrennt lebt: $5

      - Anspruchsberechtigter hinterbliebener Ehepartner*: $27,700

Wenn dein Einkommen diese Beträge übersteigt, musst du eine US-Steuererklärung abgeben. Weitere Informationen zu den verschiedenen Schwellenwerten in den USA findest du in den Richtlinien der IRS.

Bist du immer noch unsicher, ob du einen Antrag stellen musst? Die IRS hat einen hilfreichen Fragebogen auf ihrer Website, der dir weiterhilft.

Um die Schwellenwerte in deinem Land zu erfahren, besuche die Website deiner Steuerbehörde. Du kannst dir auch diese Liste der Steuerbehörden weltweit ansehen.

Denk daran, dass sich diese Schwellenwerte jedes Jahr ändern können.

*Rechtlich gesehen, giltst du als Witwe/Witwer.

Fristen und Bußgelder

Jedes Land legt seine Steuerfristen fest, also bestimmte Termine, bis zu denen du deine Steuererklärung erstellen und bei den Steuerbehörden deines Landes einreichen musst.

Die Einhaltung dieser Fristen ist entscheidend! Wenn du sie verpasst, kann das zu Strafen führen, die du unbedingt vermeiden willst. Der beste Weg, um auf dem Laufenden zu bleiben, ist, diese Termine zu finden und sie in deinem Kalender zu markieren.

In den Vereinigten Staaten ist die Steuererklärung am 15. April eines jeden Jahres für das im Vorjahr verdiente Einkommen fällig. Wenn der 15. April auf ein Wochenende oder einen Feiertag fällt, verlängert sich die Frist normalerweise auf den nächsten Werktag. Trotzdem ist es ratsam, auf der Website der IRS nachzusehen, ob es Neuigkeiten gibt!

Hier ist eine Liste mit Steuerterminen aus aller Welt. Um die genauen Daten für dein Land zu erfahren, wende dich an deine nationale Steuerbehörde oder besuche ihre offizielle Website.

Berechnung des Nettoeinkommens

Dein Bruttoeinkommen ist das gesamte Geld, das du durch Abonnements, Trinkgelder, Pay-per-View-Inhalte und jede andere Art, wie du durch OnlyFans Geld verdienst, einnimmst. 

Zu den abzugsfähigen Ausgaben gehören Ausrüstung (wie Kameras, Ringleuchten, Stative und Greenscreens), Marketingmaßnahmen, Internetrechnungen und sogar die süßen Kostüme, die du gekauft hast.

Im Grunde genommen kann jede Dienstleistung oder jeder Gegenstand, den du für deine Arbeit bei OnlyFans (dein Unternehmen) kaufst, als abzugsfähige Ausgabe gelten.

Dein Nettoeinkommen ist das, was von deinem Bruttoeinkommen nach Abzug aller Geschäftskosten übrig bleibt.

Um herauszufinden, wie hoch dein Nettoeinkommen ist, ziehst du einfach deine Geschäftsausgaben von deinem Bruttoeinkommen ab.

Ein hilfreicher Tipp ist es, das ganze Jahr über eine detaillierte Aufzeichnung all deiner berufsbezogenen Einkäufe in Excel zu führen. Notiere die Kosten und bewahre alle Quittungen auf. So kannst du in der Steuersaison dein Verfahren vereinfachen.

Wenn du dir unsicher bist, solltest du mit einem Steuerberater oder einer Steuerberaterin sprechen. Er ist der Experte und kann alle deine Fragen klären. Vergewissere dich nur, dass er sich mit den Besonderheiten der Content-Erstellung auskennt.

Umsatzsteuer/VAT

Ein weiterer Punkt, den du beachten musst, wenn du deine OnlyFans-Einnahmen erklärst, ist die Umsatzsteuer oder Mehrwertsteuer. 

Die Verkaufssteuer in den USA und Kanada ist eine Verbrauchssteuer, die von den Bundesstaaten und Kommunen auf den Verkauf von Waren und Dienstleistungen erhoben wird. Das bedeutet in der Regel, dass ein Prozentsatz des Verkaufspreises auf den endgültigen Verkaufsbetrag aufgeschlagen wird.

Als OnlyFans-Creator musst du möglicherweise diese Umsatzsteuer erheben, wenn dein Land oder deine Gemeinde sie für digitale Dienstleistungen verlangt.

Das bedeutet, dass alle Einnahmen, die du machst - von Trinkgeldern über PPV-Käufe bis hin zu bezahlten Anfragen und mehr - Steuern enthalten müssen. 

In der EU ist die Mehrwertsteuer ein ähnliches Konzept wie die Umsatzsteuer. Hier wird jede Stufe der Produktion und des Vertriebs besteuert.

Wenn du in einer Region wohnst, in der die Mehrwertsteuer erhoben wird, und dein Einkommen einen bestimmten Schwellenwert überschreitet, musst du dich für die Mehrwertsteuer registrieren lassen.

Du musst sie dann deinen Kunden in Rechnung stellen und sie regelmäßig an die Steuerbehörden melden und abführen.

Die Regeln für Umsatz- und Mehrwertsteuer können sehr kompliziert sein und hängen von deinem Standort und den Standorten deiner Abonnenten ab. Im Zweifelsfall wende dich an deine örtliche Steuerbehörde oder ziehe einen professionellen Steuerberater in Betracht.

OnlyFans hat eine nützliche Liste der Länder erstellt, in denen die Umsatzsteuer/ GST/VAT oder ein anderes lokales Äquivalent von OnlyFans erhoben werden muss, einschließlich der geltenden Steuersätze. 

Rechtliche Unternehmensstrukturen

Wenn du dein OnlyFans-Einkommen erklärst, musst du auch entscheiden, wie deine Unternehmensstruktur aussieht. 

In den USA kannst du zum Beispiel wählen, ob du dich als Einzelunternehmer oder als LLC (Limited Liability Company) registrieren lassen willst .

Wenn du ein Einzelunternehmer bist, vermischt du dein Unternehmen mit deinen persönlichen Steuern. Das macht die Sache ziemlich einfach, kann aber eine höhere persönliche Haftung bedeuten. 

Die Gründung einer LLC trennt dein persönliches Vermögen von deinem Unternehmen.

Das schränkt deine persönliche Haftung gegenüber dem Unternehmen ein, kann aber zu mehr Papierkram und mehr Gebühren führen. 

Beide Optionen haben steuerliche Vor- und Nachteile: Mit einer LLC sparst du vielleicht Geld bei den Steuern und bist glaubwürdiger, aber sie kann auch mehr Arbeit bedeuten als eine Einzelunternehmung.

Die meisten Länder haben ihre eigenen Versionen dieser Unternehmensstrukturen, aber sie unterscheiden sich alle aufgrund unterschiedlicher Rechts- und Steuersysteme. 

Abzugsfähige Ausgaben 

Wenn es darum geht, deine Steuerrechnung zu senken, ist es wichtig zu wissen, was du absetzen kannst. In diesem Abschnitt werden wir die Ausgaben aufschlüsseln, die du geltend machen kannst, um deine Steuerersparnis zu maximieren.

Abzüge für das häusliche Arbeitszimmer

Ob du es glaubst oder nicht: Wenn du von zu Hause aus arbeitest, kann deine Wohnung sogar von der Steuer abgesetzt werden! 

Es gibt ein paar verschiedene Dinge, die dein Haus als abzugsfähig qualifizieren können. Hier ist ein Beispiel aus den USA:

• Du musst deinen Arbeitsbereich regelmäßig für die Arbeit nutzen. Das kann ein Zimmer, eine Ecke in deiner Wohnung oder die Garage sein. 

• Der Arbeitsbereich, den du abziehst, sollte der Hauptplatz für deine OnlyFans-Arbeit sein. 

Bei der Berechnung deines Home Office-Abzugs in den USA gibt es eine vereinfachte und eine reguläre Methode. 

• Vereinfachte Methode: Multipliziere die Quadratmeterzahl deines häuslichen Arbeitszimmers (bis zu 300 Quadratfuß) mit einem vorgeschriebenen Satz (für 2023 sind das 5 $/qm), um deinen Abzugsbetrag zu erhalten.

• Reguläre Methode: Berechne den prozentualen Anteil deiner Wohnung, der geschäftlich genutzt wird (Quadratmeter des Arbeitszimmers geteilt durch die Gesamtfläche der Wohnung) und wende diesen Prozentsatz auf deine Ausgaben für die Wohnung an.

Reisen und Mahlzeiten

Reisen und Mahlzeiten im Zusammenhang mit deiner Arbeit bei OnlyFans können ebenfalls als abzugsfähige Ausgaben gelten. 

Reisen können Reisen zu und von Fotoshootings und Netzwerkveranstaltungen sein. Zu den abzugsfähigen Ausgaben gehören Hotelkosten, Flug- oder Bahntickets, Busfahrkarten usw.

Zu den Mahlzeiten gehören Geschäftsessen und Mahlzeiten, wenn du am Set bist. Für diese Mahlzeiten kannst du in den USA 50 % der Kosten von der Steuer absetzen.

Aber Vorsicht: Reisen und Mahlzeiten, die keinen eindeutigen geschäftlichen Bezug haben, sind nicht absetzbar! Achte also darauf, dass du alle diese Ausgaben sorgfältig auflistest und begründest, warum sie steuerlich absetzbar sind.

Bildung und Ausbildung

Eine weitere abzugsfähige Ausgabe ist die Weiterbildung. Dazu gehören Kurse, Workshops und alle anderen Schulungen, die du im Zusammenhang mit deiner Arbeit als OnlyFans Creator machst. In diesen Fällen sind auch die Kursmaterialien abzugsfähig.

Wenn du z. B. einen Fotokurs zur Erstellung von Inhalten belegst, kannst du die Kursgebühr, die An- und Abreise sowie Bücher und anderes Material absetzen. 

Aber genau wie bei den Reise- und Verpflegungskosten solltest du darauf achten, dass die Ausbildung, die du machst, mit deiner Arbeit bei OnlyFans zu tun hat.

Es darf kein Kurs sein, der dir hilft, dich später für einen anderen Beruf zu qualifizieren. Der Kochkurs für Paare, den du mit deinem Partner gemacht hast, oder die Ausbildung zum Krankenpfleger zählen nicht dazu.

Hier kannst du mehr über berufsbezogene Bildung lesen.

Strategien zur Steuerplanung

Mache dich mit deinen lokalen Steuergesetzen vertraut und halte dich an die Fristen. Die meisten dieser Informationen findest du auf der Website deiner örtlichen Steuerbehörde.

Es ist eine gute Idee, ein Tool zu benutzen, um den Überblick über deine Steuern zu behalten. Hier sind einige allgemeine Online-Buchhaltungstools, die dir dabei helfen können, den Überblick über deine Ausgaben zu behalten und deine Steuern zu zahlen:

• TurboTax: Speziell für Freiberufler, Unternehmer und Kleinunternehmer entwickelt.

• QuickBooks: Online-Buchhaltung für kleine Unternehmen, die für viele verschiedene Länder verfügbar ist. 

• Zoho Books: Ein Online-Buchhaltungstool für kleine Unternehmen, das in mehreren Sprachen verfügbar ist.

Während es viele Ressourcen für Selbstständige gibt, kann es schwieriger sein, solche zu finden, die speziell für die Sexarbeit geeignet sind. 

Zum Glück gibt es einige Möglichkeiten. Daisy Does Taxes ist eine amerikanische Website, die spezielle Leitfäden für die Steuererklärung als Sexarbeiterin anbietet. Du findest auch Steuerrechner von OnlyFans wie diesen von earnr. 

Du kannst auch andere OnlyFans-Creator um Rat fragen, entweder direkt oder im Subreddit r/OnlyFansAdvice.

Im Zweifelsfall ist es eine gute Investition, sich professionelle Hilfe von einem Steuerberater zu holen, besonders bei komplexen Situationen oder wenn du dir einfach unsicher bist. Es gibt viele davon online, zum Beispiel H&R Block, JacksonHewitt und TaxAct.

Sparen von geschätzten Steuern

Ein weiterer wichtiger Punkt, den du bei deinen Steuern beachten solltest, ist die Rückstellung für geschätzte Steuern. 

Als OnlyFans Creator giltst du als Freelancer/Selbstständiger.

Das bedeutet, dass du nicht jeden Monat einen Gehaltsscheck bekommst, von dem deine Steuern bereits abgezogen wurden. 

Wie viel du zahlen musst, hängt davon ab, wo du wohnst und welchen Familienstand du hast, aber eine gute Faustregel ist, dass du 20 bis 25 % deines Bruttoeinkommens für deine Steuern zurücklegen solltest. 

Fazit

Sich als OnlyFans-Creator mit Steuern zu befassen, kann überwältigend erscheinen, muss es aber nicht. Ein guter Anfang ist es, sich mit den Steuergesetzen deines Landes vertraut zu machen.

Egal, ob du spicy Inhalte als Hobby oder als Haupteinkommensquelle erstellst, du musst dich über deine steuerlichen Pflichten informieren, sonst kann es zu einer unangenehmen Überraschung kommen.

Führe immer genau Buch über deine Einnahmen und Ausgaben.

Lege Geld für geschätzte Steuern beiseite, gehe klug mit deinen Selbstbehalten um und zögere nicht, professionellen Rat einzuholen, wenn du dir unsicher bist. 

Wenn du mehr darüber lesen möchtest, schau dir unseren Artikel über OnlyFans Einkommen für Anfänger an: Reality Check zum Einkommenspotenzial.